Správa a ochrana majetku
Pomůžeme ti zmapovat všechny složky majetku – nemovitosti, investice, pojistné smlouvy – a navrhnout strukturu, která je chrání před zbytečnými daňovými náklady a soudními riziky.
Služby
Kde začíná dobrý důchodový plán?
Při pohledu dopředu – na dvacet nebo třicet let. Naše služby jsou navržené tak, aby každá z nich dávala smysl i samostatně, ale největší sílu mají dohromady.
Spoření – základ každého plánu
Penzijní spoření je nejrozšířenější forma přípravy na důchod v České republice, ale sama o sobě nestačí. Analyzujeme tvůj aktuální příspěvek, státní příspěvky a možnosti zaměstnavatelského příspěvku a navrhneme optimální výši pravidelného vkladu. Doplníme ji o investiční složku v podobě podílových fondů nebo ETF portfolia s horizontem deseti až třiceti let. Výsledkem je konkrétní číselný plán: kolik odkládat, kam a kdy rebalancovat.
Strategie příjmů v důchodu
Odchod do důchodu je přechod z fáze akumulace do fáze čerpání. Mnozí lidé tento přechod podceňují. Připravíme pro tebe plán postupného čerpání: jak kombinovat státní starobní penzi, výnosy z penzijního spoření a případné renty z nemovitosti nebo portfolia tak, aby ti příjmy vydržely po celou dobu důchodu a zůstalo i něco pro rodinu.
Doplňkové oblasti poradenství
Správné plánování nekončí u spořicího účtu – zahrnuje i ochranu majetku a přípravu pro ty, kteří přijdou po tobě.
Dědická strategie
Spolupracujeme s notáři a právníky, kteří ti pomohou nastavit závěť, svěřenský fond nebo darovací plán tak, aby přechod majetku na další generaci proběhl hladce a s minimálními náklady.
Pojistná ochrana
Zkontrolujeme, zda máš adekvátně nastavené životní pojištění a pojištění pro případ invalidity. Tyto produkty jsou přímou pojistkou důchodového plánu – bez nich může jeden nečekaný zdravotní problém celou stavbu zbořit.
Roční přezkum plánu
Jednou ročně sejdeme a projdeme, zda plán stále odpovídá tvé životní a finanční situaci. Životní okolnosti se mění – plán se musí měnit také.
„Přišla jsem do Dílny Krejčí s tím, že mám penzijní spoření a myslela jsem, že to stačí. Poradkyně mi ukázala, že moje spoření mi při odchodu v šedesáti dvou poskytne jen třetinu potřebných příjmů. Dnes mám sestavený celý plán a vím, co dělat každý rok.“
— Markéta Horáčková, Pardubice
Chceš vědět, kde ve svém plánování stojíš?
Objednej se na bezplatnou diagnostiku – projdeme tvoje stávající produkty a řekneme ti, co funguje, co chybí a co změnit.
Objednat bezplatnou konzultaci